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公司對公賬戶為什么被犯罪分子看上？在其中有什么酷灰全產業鏈？還有哪些管控系統漏洞要堵？新京報記者進行調研。

多地查獲交易“公戶”案 QQ等網上平臺仍有商販活躍性

公司對公賬戶，即企業銀行結算賬戶，是為公司法人、非企業法人、個體戶申請辦理結算業務的帳戶。最近，云南省、河南省、江西省等地查獲幾起交易公司對公賬戶案子。

在云南省，昆明五華區、西雙版納州景洪市、紅河州文山市等地警察自4月至今已端掉好幾個“公戶”商販犯罪團伙，破獲工商局企業營業執照、公司印章、法定代表人人名章、儲蓄卡等涉案人員物件總數極大。有地區僅一犯罪團伙即公司注冊430個，應用別人身份證件289張，交易公司對公賬戶1000好幾個。

江西遂川、河南省的武陟、洛陽市等地也破獲一批涉案人員“成套設備”對公賬戶材料。

新聞記者從警察掌握到，“一套”對公賬戶包含企業營業執照一式兩份本、儲蓄卡、電話卡、U盾、公司印章、法定代表人人名章、帳戶登陸密碼和身份證正反面影印件等。犯罪分子一般 會以五百元至2000元不一價錢回收，以7000元至1.五萬元售出。

新聞記者發覺，當今網上平臺上仍有“公戶”商販活躍性。新聞記者在網頁搜索“交易公司對公賬戶”，發覺很多標明“一手貨源”“資料完整，全新升級無記述”“便捷密名轉帳”等的廣告宣傳，廣告宣傳中都留出QQ號。新聞記者任意再加上多個QQ號，發覺大多數能聯絡上商販。有些人歸還新聞記者發過來交易帳戶規范、價錢等信息內容。

“公戶”被賣作違法犯罪專用工具 有專職人員承擔“售后維修服務”

新聞記者發覺，對公賬戶被賣給網絡詐騙、洗黑錢、網上賭博等團伙犯罪作為違反規定資產安全通道等專用工具。

據昆明市警察詳細介紹，這與對公賬戶一部分特性有關：第一，對公賬戶每天轉賬限額高些，更能達到犯罪分子要求；第二，網絡詐騙等違法犯罪全過程中通常伴隨經常轉帳，用公司賬戶比個人帳戶更非常容易避開金融業、公安機關等組織 管控；第三，對公賬戶比個人帳戶具備更強的欺詐性；第四，出自于維護公司一切正常運營考慮到，對于對公賬戶的查看、鎖定等辦理手續通常比個人帳戶更為繁雜、難度系數高些，這對犯罪分子來講防御性更強。

“公戶”商販們看準的恰好是這一“創業商機”。一名“公戶”商販告知新聞記者，犯罪團伙組員每個人每個月“薪水”3000到5000元，每一個帳戶市場價最大但是2000元，售價則能高至1.五萬元上下，一名犯罪團伙組員每個月能交易量多個至數十個帳戶不一，在其中“盈利”非常可觀。

可是依據有關要求，設立對公賬戶需達到擁有合理合法企業營業執照等一系列規定。新聞記者掌握到，一部分“公戶”商販犯罪團伙的最底層組員會以自身的身份證信息申請注冊營業執照設立帳戶售賣，但大量是哄騙別人上當。

做生意不成功的昆明市群眾項老先生被一條“持企業營業執照可向貸款銀行2萬元”的廣告宣傳吸引住，與“公戶”商販獲得了聯絡。自此，商販誘發他依次用自身身份證件辦了30多本工商局企業營業執照，用在其中21本設立了對公賬戶，悉數售賣。“工商局企業營業執照、對公賬戶、U盾齊備，認證沒什么問題了就每件幫我1500元。”

據警察審理案件工作人員詳細介紹，當今，受肺炎疫情危害運營不給力的公司、遭遇學生就業艱難的在校大學生、中低收入大城市流動人口等也都變成犯罪分子捕獲的總體目標。這在其中有一部分人因為只圖權益，乃至被犯罪分子發展趨勢成犯罪團伙組員。

除此之外，新聞記者還發覺，為謀取大量權益，“公戶”商販們會為顧客出示“售后維修服務”。比如，一旦發生被售賣帳戶在應用因其水流出現異常被管控組織 鎖定等狀況，為防止顧客被緝拿歸案，“公戶”商販犯罪團伙會外派專職人員前去金融機構申請辦理注銷。一般 若因注銷難題造成顧客損害，“公戶”商販一方要擔負在其中的七成。

根源嚴厲打擊還需塞住系統漏洞、密切配合

先前，對于公司對公賬戶被犯罪分子用以執行電信網電信詐騙等主題活動的狀況，國家公安部在全國各地布署，嚴厲查處交易公司對公賬戶違法違紀主題活動。

“很多人安全意識依然不夠，覺得用自身的身份證件去申請辦理對公賬戶沒有什么風險性。”北京華泰刑事辯護律師法律事務所鄧佩表明，這種個人行為不但很有可能比較嚴重危害個人征信報告，還很有可能涉嫌交易黨政機關有效證件、文書、圖章罪及違背有關金融業相關法律法規而擔負不好不良影響。

權威專家覺得，完成根源嚴厲打擊有關違法違紀仍有系統漏洞要堵。

“申請辦理企業營業執照都是網上申請，數最多一天報6個，運營詳細地址和注冊資本全是假的。”一名“公戶”商販向新聞記者直言運用了互聯網申請系統漏洞，一些地區的工商局僅對企業公司注冊地址真實有效做形式審查，還欠缺過后管控。新聞記者還掌握到，一部分金融機構一樣存有審批不緊等難題，對一人設立五六十個對公賬戶的狀況毫無警覺。申請辦理對公賬戶注銷時，各金融機構對是不是規定公司法人代表在場的要求也不一樣。

專家認為，在推動“放管服改革”改革創新另外，工商局、金融機構等仍應加強貫徹落實管控義務，當心風險性，防止損害。昆明市警察稱，先前有一“公戶”商販犯罪團伙租賃公司辦公室、仿冒公司招牌，妄圖從某金融機構大批量申請辦理對公賬戶，“可工作員到當場后發覺臺式電腦都沒法一切正常應用，發覺出現異常，就未作申請辦理，防止了風險性。”

云南省青云刑事辯護律師法律事務所孫文杰提議，要產生嚴厲打擊交易對公賬戶違法犯罪的協力，還需公安機關、金融機構、工商局提升資源共享、通告合作等體制。相關部門可根據聯席會議等聯動機制，對于有關業務查詢全過程中發現異常應如何處理立即溝通交流、管理決策。

警察提示，切忌利令智昏，本人應妥當存放好自身的身份證證件及信息內容，公司若有閑置不用的對公賬戶應立即注銷。