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中央人民銀行近日發布的數據顯示,2023年全年度廣義貨幣增加量累計為35.59萬億,比上年同期多3.41萬億。在其中,對實體經濟下發的人民幣貸款提升22.22萬億,同期相比多增1.18萬億。專家指出,上年,中國貨幣政策增加逆周期調節,綜合充分利用好總產量材料結構、總數價格專用工具,更有力地支持了實體經濟。
產業資金大量流入私營中小企業
支持實體經濟發展,私營中小企業是重點之一。2023年,中央人民銀行等相關部門產業資金大量流入私營中小企業等薄弱點,取得了明顯成效——
擴寬私營、中小企業融資方式。對民營企業債權融資適用專用工具推遲擴充,累計為140家民企公開發行的2438億人民幣債卷給予信用擔保適用。支持銀行推出中小企業重點債券投資,2023年共發售2637億人民幣。
提高中小微企業金融服務水平。廣泛開展中小微企業金融服務能力提升工程,引導金融機構健全內部結構資金轉移定價、盡職免責、績效考評等舉措分配。現階段,全國銀行業小微業務內部結構資金轉移定價特惠均高于50個百分點、科技金融在分支行綜合性績效考評中的權重均不少于10%。
加大中小微外貿公司進出口貿易信貸支持力度。激勵銀行或保險公司擴張保單融資信用擔保協作、國有制大型金融機構增加資源傾斜,有關方面對中小微外貿企業的股權融資信用擔保適用不斷變速,滿足中小型企業出口外貿資金需求。
民生銀行首席經濟學家溫彬對記者剖析,近兩年來,各地區各部門不斷深化科技金融高質量發展的,私營小型是主要著力點,在這樣的背景下,普惠小微貸款保持較高增長速度,金融信息服務普及率、可獲得性、滿意率明顯增強。
完善鄉村金融服務體系
適用實施鄉村振興戰略是另一關鍵。中央人民銀行有關負責人介紹,2023年中央人民銀行帶頭印發文件,對焦搞好糧食和關鍵農業產品穩產保供金融信息服務、加強鞏固拓展脫貧攻堅成果資金支持等九大層面,引導更多金融資源配置到鄉村產業振興重點領域和薄弱點。截止到2023年11月末,全國各地涉農貸款賬戶余額56.22萬億,同比增加15.1%。
為擴寬農惠農企業融資渠道,中央人民銀行為企業發行債券鄉村產業振興單據設定綠色通道政策,適用涉農企業股權融資。截止到2023年11月末,累計適用28個省份(自治州、市轄區)156家企業發行債券農村單據252期,發行金額1982.57億人民幣。與此同時,用對“三農”、小微企業重點債券投資,擴寬金融企業可貸資金由來。截止到2023年12月末,“三農”重點債券投資總計發售1481.5億人民幣。
地區同樣在積極采取措施。國家金融監管總局安徽省監管局廳長覃剛1月11日詳細介紹,安徽省創建關鍵金融機構縣區一對一“結對幫扶”服務項目結隊體制,加強對鄉村人居環境、基礎設施等行業適用,截止到2023年11月末,涉農貸款賬戶余額較年初提高20%。
溫彬覺得,現階段“三農”行業金融信息服務水準在提高,卻也面臨一些問題和挑戰,還應當進一步優化服務供給,深入開展農惠農貸款產品及服務模式創新,加強鄉村商品流通互聯網建設股權融資清算服務項目,完善鄉村金融服務體系。
全力支持科技創新和高端裝備制造
2023年,中央人民銀行全力支持科技創新和高端裝備制造,提升技術型企業債券融資指導,開拓發行債券綠色通道政策,適用擴張科創票據發售。2023年1至11月,總計發售科創票據3600億人民幣,是2022年投放量的2倍。
除此之外,以上相關負責人表示,切實發揮科技創新再貸款鼓勵導向作用,強化對科技創新企業的金融支持。截止到2023年10月末,“專精特新企業”公司、科技型企業、高新科技公司貸款同比分別增長17.7%、22.1%和15.7%,遠遠高于同時期各類貸款增速。加工制造業中長期貸款賬戶余額12.2萬億,持續3年維持30%左右較高增速。
近年來,新的政策措施繼續推出。1月12日,國家金融監管總局對外公布《關于加強科技型企業全生命周期金融服務的通知》,激勵在防范風險的前提下增加創業初期技術型企業貸款投放力度,努力提高科技創新企業“首貸率”。提升發展期科技創新企業金融信息服務,擴寬質押物擔保范圍,發展創新供應鏈融資。
中央人民銀行確立,2024年將聚焦“五篇大文章”適用重點領域和薄弱點,認真落實下大力氣適用科技創新企業股權融資行動計劃,持續執行碳減排支持工具,積極發揮惠民支小再貸款、再貸款、普惠小微貸款適用專用工具服務項目科技金融常態化功效,搞好資金支持民營企業25條措施貫徹落實,持續做好鄉村產業振興金融信息服務工作中,持續執行普惠養老專項再貸款。
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