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近日,瀘州農(nóng)行玄灘支行與瀘縣公安局反詐中心攜手合作,成功為市民饒女士追回被電信詐騙的全部損失,共計37萬元。
錢是怎么轉(zhuǎn)出去的?據(jù)饒女士介紹,前不久接到一名自稱是公檢法機關的工作人員打來的電話,要以涉嫌洗錢的罪名向她送達虛假的法律文書,并要求其配合調(diào)查以證明卡內(nèi)資金來源的合法性。由于擔心會惹上官司,思考一番后,饒女士最終向?qū)Ψ酵嘎读?a href="http://www.zzkailai.com/it" target="_blank" style="font-family:'宋體';">手機驗證碼和賬戶密碼,并在指導下安裝了陌生的手機APP。
后來,我看銀行卡的時候,突然發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)三十余萬元的存款不翼而飛,聯(lián)想之前的操作,感覺可能是遭遇到了電信詐騙。 察覺到異樣,饒女士立即來到農(nóng)行玄灘支行,向柜面工作人員說明了情況,需要銀行配合打印賬戶流水以便到當?shù)?a href="http://www.zzkailai.com/news-hbjingzhou.html" target="_blank" style="font-family:'宋體';">公安局報案。
農(nóng)行玄灘支行網(wǎng)點內(nèi)勤行長在了解該情況后,立即為客戶饒女士核實賬戶情況,看能否為其辦理轉(zhuǎn)賬交易撤銷,但經(jīng)過一番查詢,此時饒女士銀行卡內(nèi)的37萬存款已被扣除。為保證賬戶內(nèi)剩余的10萬定期存款資金的安全,該行工作人員立即做出對策:對饒女士賬戶進行了掛失止付處理,以此避免更大損失。
錢又是怎么追回的? 在取得客戶的同意后,我們復印了交易明細并留下了聯(lián)系方式,隨后我們引導客戶立即到公安機關報警,做進一步的處理。 據(jù)農(nóng)行玄灘支行網(wǎng)點內(nèi)勤行長回憶,報警后,瀘縣公安局反詐中心立即響應,并會同農(nóng)行玄灘支行相關人員對該事件進行了認真分析和研判,并鎖定客戶最后的資金扣款交易類型為電商支付。
然而,堵截的關鍵還在于商品實物交付環(huán)節(jié)。在瀘縣公安局反詐中心的指導下,農(nóng)行玄灘支行通過農(nóng)行瀘州分行的上下聯(lián)動,最終查到這筆資金的流向為在某線上商城購買了黃金,收貨的地址預留的是一外省陌生地址,但由于訂單狀態(tài)顯示為已發(fā)貨,不能申請退款處理。 如果不能截住實物,客戶的資金將無法追回。因此我們和反詐中心必須與時間賽跑。 農(nóng)行玄灘支行網(wǎng)點內(nèi)勤行長說道。于是雙方又馬不停蹄地聯(lián)系該貴金屬銷售公司,緊急攔截快遞物流。
最終,在多方的配合和努力下,這筆訂單物流終于在當晚9點被成功攔截。這也意味著,客戶饒女士被詐騙的37萬元資金將全數(shù)回到賬上。 真的很感謝農(nóng)行和警方的幫忙。
此次警銀聯(lián)動成功的背后,離不開農(nóng)行玄灘支行的靈活應變和團結(jié)協(xié)作。據(jù)了解,一直以來,為防范電信詐騙工作,農(nóng)行玄灘支行持續(xù)常態(tài)化開展反詐金融知識和典型案例的宣傳和普及,積極踐行反詐社會責任,為廣大客戶賬號支付安全建起安全屏障。
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